2020年信用卡诈骗立案标准

2020年信用卡诈骗立案标准

### 2020年信用卡诈骗立案标准全面解析

一、引言

信用卡诈骗罪作为金融领域的一种常见犯罪，其立案标准一直备受关注。本文将根据2020年及之后的相关法律法规，对信用卡诈骗罪的立案标准进行详细介绍，以期为公众提供法律参考。

二、信用卡诈骗罪立案标准概述

使用伪造或作废信用卡诈骗

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，使用伪造的信用卡、作废的信用卡进行诈骗活动，数额在5000元的，应予追诉。这里的“伪造的信用卡”指的是仿照信用卡样式、图案、色彩，通过印刷、描绘等方式非法制造的假卡。“作废的信用卡”则包括过期、无效、被依法宣布作废的信用卡，以及持卡人在有效期内中途停止使用并交回发卡银行的信用卡。

冒用他人信用卡诈骗

冒用他人信用卡进行诈骗活动，同样属于信用卡诈骗罪的立案范畴。这里的“冒用”指的是行为人以持卡人的身份，非法使用他人的信用卡骗取公私财物。数额在5000元的，应予立案追诉。

恶意透支诈骗

恶意透支也是信用卡诈骗罪的一种表现形式。根据规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，若数额在5000元，则构成恶意透支诈骗罪，应予立案追诉。值得注意的是，不同地区可能根据实际情况在立案数额标准上有细微差异。

三、立案流程与证据要求

信用卡诈骗罪的立案流程包括提交立案材料、公安机关调查核实、决定是否立案等环节。立案材料应如实陈述案发经过，并提供相关证据，如犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料、被盗用或冒用信用卡用户的资料、被骗款项的银行账单、银行催收通知凭据等。公安机关将对提交的材料进行核对、调查，以确定是否存在犯罪事实。

四、法律责任与量刑标准

根据《刑法》第196条的规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，将受到法律的制裁。具体量刑标准根据诈骗数额大小进行划分，数额越大，刑罚越重。此外，法院在量刑时还会综合考虑犯罪嫌疑人的认罪态度、是否退赃退赔等因素。

五、结论

信用卡诈骗罪作为一种严重的金融犯罪行为，其立案标准的制定和执行对于维护金融秩序、保障公民财产安全具有重要意义。本文通过对2020年及之后信用卡诈骗罪立案标准的全面解析，旨在提高公众的法律意识，增强防范信用卡诈骗的能力。同时，也提醒广大持卡人应合法合规使用信用卡，避免因一时贪念而触犯法律。

人天天都会学到一点东西，往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容，我们可以清楚地了解到信用卡诈骗罪案例及分析法律知识律渐。如需更深入了解，可以看看法构网的其他内容。