集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么不同，如何区分？ (一)
贡献者回答近年来，集资诈骗和非法吸收公众存款等犯罪活动已成为金融领域内涉及面广泛、社会危害性严重的高频犯罪。在司法实践中，如何正确认定和区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款犯罪，具有非常重要的意义。那么，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么不同，如何区分？
网友咨询：
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪有什么不同，如何区分？
北京市隆安（顺德）律师事务所叶芯铜律师解答：
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪各自具有其犯罪特征和构成要件，从严格意义上来讲，是有较大区别的。不同之处主要体现在以下几个方面：
第一，在犯罪的客体方面，集资诈骗罪侵犯的客体是复杂客体，不仅侵犯了国家的金融管理秩序，而且同时侵犯了出资人的财产所有权；而非法吸收公众存款罪，侵犯的则是单一客体，即国家的金融管理秩序。
第二，在犯罪的客观方面，集资诈骗罪中，行为人必须以实施虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法，为构成犯罪的要件之一；而非法吸收公众存款罪，则不以行为人是否使用了诈骗方法作为构成犯罪的要件之一，而且行为人通常在吸收存款或者募集资金时，虽有可能实施虚构事实、隐瞒真相的行为，但不会遮掩其盈利的主观意图。
第三，集资诈骗罪的犯罪目的是非法占有募集的资金；而非法吸收公众存款罪的犯罪目的则是企图通过吸收公众存款的方式，筹集资金，进行赢利，在主观上，并不具有非法占有公众存款的目的。
叶芯铜律师解析：
是否具有非法占有目的是区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的关键。在非法融资的团伙犯罪中，可以综合以下案件事实进行判断：
（1）公司是否存在投资经营项目或者项目是否开始实际运作、落实；
（2）许诺的高额利润回报或分成来自于什么，是公司的实际盈利，还是客户投资款？分红方式、比例是否超出公司实际经营所得，是否可持续；
（3）是否对被害人进行虚假宣传，欺骗被害人进行投资。例如，虚构、夸大公司或项目的规模等；（4）行为人对前述问题是否明知或应当知道。
一般来说，经营公司或项目的发起人、组织者或积极参与人员，包括中层管理人员，应当知道或了解经营的实际状况，他们在明知的情况下仍实施骗取被害人投资款的行为，可认定具有非法占有目的；而其他参与人员，例如公司普通员工，往往不了解公司或项目的实际情况，只是按照前述人员的指示从事协助骗取投资款的行为，并领取固定工资，不宜认定其具有非法占有目的。
任职于北京市隆安（顺德）律师事务所，系全国性专业律师事务所，提供专业服务。
非法融资怎么判刑 判多久 (二)
贡献者回答根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，对于集资诈骗罪，若行为人以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，且数额较大，则可能面临5年以下有期徒刑或拘役，并处以2万元20万元以下的罚金。若数额巨大或具有其他严重情节，则可能被判处5年10年以下有期徒刑，并处以5万元50万元以下的罚金。数额特别巨大或有其他特别严重情节的，可判处10年有期徒刑或无期徒刑，并处以5万元或50万元以下的罚金或没收财产。
根据第一百九十九条，对于部分金融诈骗罪，如果数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失，则可能被判处无期徒刑或死刑，并处没收财产。
第二百条针对单位犯金融诈骗罪的处罚规定指出，单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或拘役，可以并处罚金；若数额巨大或具有其他严重情节，则处5年10年以下有期徒刑，并处罚金；若数额特别巨大或有其他特别严重情节，则处10年有期徒刑或无期徒刑，并处罚金。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释（2010）18号，自2011年1月4日起实施）第三条进一步明确了非法吸收或变相吸收公众存款的行为，将追究刑事责任的标准细化。个人非法吸收或变相吸收公众存款的数额达到20万元，单位达到100万元，或个人非法吸收或变相吸收公众存款的对象达到30人，单位达到150人，或个人非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失达到10万元，单位达到50万元，或造成恶劣社会影响或其他严重后果的，都将被追究刑事责任。
集资诈骗罪的客观要件是什么 (三)
贡献者回答集资诈骗罪的客观要件主要包括以下几点：
1. 必须有非法集资的行为： 集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司，或者其他依法设立的具有法人资格的企业。
2. 非法集资的具体表现： 集资目的的非正当性：公司或企业进行非法集资时，其目的往往不是用于正常的生产经营活动，而是带有欺诈性质，意图非法占有集资款。 集资方式的非法性：非法集资通常通过发行股票、债券等融资方式，但这些方式并未遵循相关法律法规的规定，或者采用了融资租赁、联营、合资等其他非法手段进行集资。 集资行为的违法性：公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律规定。非法集资行为往往违反了国家金融管理法规，扰乱了国家正常的金融秩序。
3. 集资数额需达到较大标准： 构成集资诈骗罪，非法集资的数额必须达到较大的标准。这一标准通常由相关司法解释或法律规定进行具体界定。
综上所述，集资诈骗罪的客观要件要求行为人必须实施了使用诈骗方法进行的非法集资行为，且集资数额需达到较大标准。这些要件共同构成了集资诈骗罪在客观方面的构成要件。
融资诈骗罪的立案标准 (四)
贡献者回答法律分析：融资诈骗罪的立案标准：个人集资诈骗，数额在十万元的；单位集资诈骗，数额在五十万元的。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌情形之一的，应予立案追诉。
法律依据：《中华人民共和国民法典》
第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
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